4006-211-229
1 . 资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下()不是资产管理行业的功能。

A 给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效

B 保证给投资者带来收益

C 能够为市场经济有效配置资源

D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:资产管理行业的作用包括:①为市场经济体系有效配置资源,提高整个社会经:的效率和生产服务水平;②帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息,提供各类投资机会,帮助投资者进行投资决策,并提供决策的最佳执行服务,使投资融资更加便利;③使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来;④对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性,降低交易成本,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。
2 . 证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金,主要原因在于()。

A 汇集闲散资金投资于证券市场,扩大直接融资比例,为企业创造良好融资环境

B 通过市场合理定价,提高市场有效性和资源的合理配置

C 储蓄资金可以转化为货币基金,提高投资者收益率

D 改善不合理的投资者结构,从而提高市场有效性

试题分析

您的作答:

参考答案:A

测试方向:常识题

解析:证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场,扩大了直接融资的比例,为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境,实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
3 . 关于基金份额持有人大会,以下表达错误的是()。

A 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开

B 基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D 召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加,方可召开。召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前 30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开,也可以采取通信等方式。
4 . 某基金交易员卖出某股票时操作失误,直接导致该股票成交价格大幅波动,并造成基金财产损失。事后,被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了()的规定。 I.应当专业审慎、勤勉尽责 II.应当强化投资风险管理,提高风险管理水平,审慎开展投资活动 III.不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。

A I、II

B I、II、III

C II、III

D I、III

试题分析

您的作答:

参考答案:A

测试方向:常识题

解析:专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。基金从业人员应该牢树立风险控制意识,强化投资风险管理,提高风险管理水平。
5 . 某基金管理公司的销售人员,离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走,供自己在新的工作中参考,对该行为,以下表述错误的是()。

A 如果该销售人员向他人泄露了相关信息,则违反了保守秘密的职业道德要求

B 如果该销售人员未向他人泄露了相关信息,则不违反保守秘密的职业道德要求

C 该销售人员的行为未经公司同意,侵害公司的利益,违反了忠诚尽责的职业道德要求

D 即使该销售人员未向他人泄露该信息,也违反保守秘密的职业道德要求

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息,则不违反保守秘密规范的要求。但是,因为客户清单和文件等都属于公司的资产,所以,该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为,侵害了公司的利益,违反了忠诚尽责规范的要求。
6 . 某投资人认购1000000 元的基金份额,基金份额面值为1.00 元/份,认购费率为1%,认购期间产生的利息为3 元,则其认购份额为( )份。

A 990102

B 990099

C 1000003

D 990399

试题分析

您的作答:

参考答案:A

测试方向:常识题

解析:净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/(1 +1%)= 990099(元),认,购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值= (990099 +3)/1 =990102份。
7 . 基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败,事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。

A 健全性

B 相互制约

C 有效性

D 独立性

试题分析

您的作答:

参考答案:C

测试方向:常识题

解析:基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义:一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求;二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
8 . 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,下列表述中符合要求的是()。

A “净值归一”

B “欲购从速”、“申购良机”

C 在没有足够证据支持的情况下,不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D “坐享财富成长”、“安心享受成长”

试题分析

您的作答:

参考答案:C

测试方向:常识题

解析:基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,就当特别注意:①在缺乏证据支持的情况下,不得使用业绩稳健,业绩优良,名列前茅,位居前列,首只,最大,最好,最强,唯一等表述;②不得使用从享财富增长,安心享受成长,尽享牛市,等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用欲购从速,申购良机,等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用净值归一,等误导基金投资人的表述。
9 . 下列关于LOF份额认购的说法,不正确的是()。

A 目前,我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

B 场外认购的LOF基金份额注册登记在中国证券登记计算有限责任公司的开放式基金注册登记系统;场内认购的LOF基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

C 基金募集期间,投资者可以通过具有基金业务代销业务资格的证券经营机构营业部场内认购LOF份额,也可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场外认购LOF份额

D 场内认购LOF份额,应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户;场外认购LOF份额,应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:场内认购LOF份额,应持深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金账户;场外认购LOF份额,应使用中国证券登记结算有限公司深圳证券交易所开放式基金账户。
10 . 假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF,基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元,折算前的基金份额总额为3013057000份,当日标的指数收盘值为966.45元,则该投资者折算后的基金份额为()份。

A 5000

B 3013

C 5396.22

D 5369.22

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:折算比例=(3127000230.95÷3013057000)÷(966.45÷1000)=1.09384395,该投资者折算后的基金份额=5000×1.07384395=5369.22份。
1 . 用复利计算第n期期末终值的计算公式为()。

A PV= FV x (1 +i)^n

B FV =PV x (1 +i)^n

C PV =FV×(1+i ×n)

D FV=PV×(1+i×n)

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:FV=PV×(1+i)^n
2 . 下列关于普通股和优先股说法正确的是()。

A 优先股的股利不固定,它是根据公司净利润的多少来决定的

B 在公司盈利和剩余财产分配顺序上,普通股股东先于优先股股东

C 普通股股东按照缴款先后分配股利

D 优先股股东权利受限,一般无表决权

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:先股股东的权利是受限制的,一般无表决权。A项,优先股的股息率是固定的,在优先股发行时就约定了固定的股息率,无论公司的盈利水平如何变化,该股息率不变;B项,在公司盈利和剩余财产的分配顺序上,优先股股东先于普通股股东;C项,普通股股东有权按照实缴的出资比例分配股利。
3 . 贴现因子与即期利率的关系式可以表示为(),其中dt表示t时期的贴现因子,st表示t时期的即期利率。

A dt=1/(1+st)^t

B dt=1+st

C dt=1/(1+st)

D dt=(1+st)^t

试题分析

您的作答:

参考答案:A

测试方向:常识题

解析:贴现因子dt=1/(1+st)^t,其中st为即期利率。(^代表次方,^t即t次方)
4 . 假设基金净值增长率服从正态分布,则可以期望在()概率下,净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。

A 67%

B 99%

C 95%

D 88%

试题分析

您的作答:

参考答案:C

测试方向:常识题

解析:净值增长率服从正态分布时,可以期望2/3(约67%)的情况下,净值增长率会落入平均值正负1个标准差的范围内,95%的情况下基金净值增长率会落在正负2个标准差的范围内。例如,一只基金的月平均净值增长率为3%,标准差为4%。在正态分布下,该基金月度净值增长率处于+7%~-1%之间的可能性是67%,月度净值增长率在+11%~-5%之间的可能性是95%。
5 . ()同时考虑“税盾效应”和“破产成本”,认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。

A 有税MM理论

B 无税MM理论

C 代理理论

D 权衡理论

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:20世纪70年代,学术界提出对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值的权衡理论,认为随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本,会增加企业的额外成本,而最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点,这一均衡点就是最佳负债比率。
6 . 假设基金A在股、债、货币市场的配置比例为7:2:1,当月的实际收益率为6%,基准B中股、债、货币市场的配置比例6:3:1,这三个市场指数收益率分别为5%、2%、1%,则该基金由于资产配置带来的超额收益为()。

A 0.20%

B 0.30%

C 0.50%

D 0.60%

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:(5%×7+2%×2+1%×1)÷10-(5%×6+2%×3+1%×1)÷10=0.3%。
7 . 设某结算参与人某日成交的股票为:买入四川长虹(600839)700万股,卖出四川长虹600万股;买入深圳发展A(00001)400万股,卖出深圳发展A600万股,则按净额清算原则清算结果是()。

A 应付有价证券100万股

B 应收有价证券1100万股;应付有价证券1200万股

C 应收四川长虹100万股;应付深圳发展A200万股

D 应收四川长虹700万股,应付四川长虹600万股;应收深圳发展A400万股,应付深圳发展A600万股

试题分析

您的作答:

参考答案:C

测试方向:常识题

解析:净额清算原则的应用,只记各笔应收、应付款项相抵后的净额。
8 . 关于基金估值的基本原则,以下表述错误的是()。

A 对以市价确定公允价值的投资品种,估值日无交易价格,均以最近交易日市价确定公允价值

B 对不存在活跃市场的投资品种,采用估值技术确定公允价值

C 采用估值技术确定公允价值时,应定期检验,确保估值技术的有效性

D 存在活跃市场的投资品种,采用市价确定公允价值

试题分析

您的作答:

参考答案:A

测试方向:常识题

解析:估值日无市价的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化且证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,应采用最近交易市价确定公允价值。
9 . 关于基金资产估值的概念,以下说法不正确的是()。

A 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程

B 基金资产总值是指基金全部资产的价值总和,从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值

C 基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金份额净值

D 基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础,也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
10 . 假设某基金在2012年12月3日的单位净值为1.4848元,2013年9月1日的单位净值为1.7886元。期间该基金曾于2013年2月28日每份额派发红利0.275元。该基金2013年2月27日(除息日前一天)的单位净值为1.8976元,则该基金在这段时间内的时间加权收益率为()。

A 40.87%

B 48.07%

C 47.08%

D 48.70%

试题分析

您的作答:

参考答案:A

测试方向:常识题

解析:R={(1.8976×1.7886)÷[1.4848×(1.8976-0.275)]-1}×100%=40.87%。
1 . 下列属于私募股权投资基金投向范围的是()。

A 上市公司

B 非上市公司

C 股份有限公司

D 退市公司

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:私募股权投资基金投向范围是非上市公司。
2 . 现阶段,私募基金管理人不需要监管部门审批,而是通过()办理登记备案手续。

A 中国证券业协会

B 基金业协会

C 中国证监会

D 证券交易所

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:各类私募通过基金业协会办理登记备案手续。
3 . 以下关于私募股权基金投资目标说法正确的是()。

A 向投资对象进行单纯的债权性融资

B 获取单纯的股息收入

C 仅取得投资对象企业的实际控制权

D 投资对象一般为非上市公司,以投资股权的方式进入企业,待该企业价值提升后,采用股票上市、管理层收购等方式退出目标企业,并获取投资收益。

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:私募股权基金投资目标为获取企业的股权待企业自身价值提升后,通过退出获取收益,而不是单纯的获取股息收益。
4 . 我国《公司法》《创业投资企业管理暂行办法》中规定,创业企业可以通过()或法律规定的其他企业组织形式设立。

A 自然人设立、法人设立

B 有限责任公司、股份有限公司

C 独立法人公司、非独立法人公司

D 社会团体法人、自律管理法人

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:我国《公司法》《创业投资企业管理暂行办法》中规定,创业企业可以通过有限责任公司、股份有限公司或法律规定的其他企业组织形式设立。
5 . 为解决公司型私募股权投资基金双重税负问题,许多国家采取灵活做法,要求公司年度只要分配给投资者收益,将由()缴纳税收。

A 政府豁免

B 私募公司法人

C 基金本身

D 投资者

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:要求公司年度只要分配给投资者收益,将由投资者缴纳税收。
6 . 有限合伙型私募股权投资基金中关于收益分配说法错误的是()。

A 有限合伙型私募基金与公司型私募基金收益分配存在差别

B 在收益分配顺序上普通合伙人优先于有限合伙人

C 管理分红可以按照总体利润计算,也可以按每个项目单独计算。

D 特定项目实现之前,所有收益归有限合伙人。

试题分析

您的作答:

参考答案:B

测试方向:常识题

解析:在收益分配顺序上有限合伙人优先于普通合伙人。
7 . 有限合伙型私募股权投资基金的组织架构一般包括()。

A 投资决策委员会、顾问委员会和管理层会议

B 投资管理委员会、顾问委员会和合伙人会议

C 投资管理委员会、顾问委员会和管理层会议

D 投资决策委员会、顾问委员会和合伙人会议

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:投资决策委员会、顾问委员会和合伙人会议。
8 . 私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内,更新()。I私募基金管理人;II股东或合伙人;III高级管理人员及其他从业人员;IV所管理的私募基金等基本信息。

A I、III、IV

B I、II

C II、III

D I、II、III、IV

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:私募基金管理人应当于每年度结束之日起20个工作日内,更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。
9 . 单只私募证券投资基金管理规模金额达到()元以上的,应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A 1000万

B 3000万

C 5000万

D 1亿

试题分析

您的作答:

参考答案:C

测试方向:常识题

解析:单只私募证券投资基金管理规模金额达到5000万元以上的,应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。
10 . 根据《内控指引》私募股权投资基金管理人授权控制应当贯穿于私募基金管理人()等主要环节的始终。I资金募集;II投资研究;III投资运作;IV运营保障和信息披露

A I、II

B I、II、IV

C I、II、III

D I、II、III、IV

试题分析

您的作答:

参考答案:D

测试方向:常识题

解析:授权控制应当贯穿于私募基金管理人资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节的始终。
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